Как в анекдоте: почему в словах «соль» и «фасоль» есть мягкий знак, а в словах «вилка» и «тарелка» нет? Просто запомните – объяснить это невозможно! 🙂

Так и для нашей темы, обсуждаемой в этой и других статьях – запомните, что гражданин с постсоветским паспортом, приехавший в другую страну и стремящийся открыть счет в банке, является High Risk Customer и Non-Resident.

N.B. Для тех, кто хочет глубже погрузиться в тему и определения – ссылки на источники приведены внизу статьи.

Мало того, что банковское законодательство зарубежных банков в целом существенно строже и требует гораздо более внимательного изучения любых клиентов, так в нем еще черным по белому написано, что к High Risk Customers применяются Усиленные требования по проверке (EDD – Enhanced Due Diligence), а также особенные требования по мониторингу транзакций подобных клиентов (и как часто, и как глубоко изучать, и при каких объемах и много-много других параметров).

Таким образом, банки ОБЯЗАНЫ выстраивать ОТДЕЛЬНЫЕ процессы обслуживания для такого рода клиентов. Поверьте, что это достаточно непросто и дорого для банка. Таких клиентов немного, и бизнеса / заработка они приносят относительно немного (особенно для крупных, системных банков в стране).

А штрафные санкции за несоблюдение ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ требований достаточно высокие – $10.000 за каждый выявленный случай / закрытие корр. счета / отзыв лицензии.